东方独角兽银行科普五： 南非银行封冻账号前的信号
http://picture01.52hrttpic.com/image/infoImage/202105/03/A1619691449158.png?720x404在南非经商的公司，经常会遇见一些莫名账户被封冻的状况，那么银行在封冻账号前，一般会有什么样的信号出现。在南非，有语言障碍的华人又该如何处理这些问题。一，银行单方面发出终止客户关系的信件这种情况，通常是银行发现您的账号与犯罪案件调查相联系，银行不想牵涉于案件之中，所以单方面提出与客户终止服务，一般银行会告知你，所有在你名下的所以账号都终止服务关系，请多少日前去银行并出示另一个南非在你名下的账号，银行将会把余额转去你指定的账号（注意，你指定的账号必须和这家银行的账户名一致）。http://picture01.52hrttpic.com/image/infoImage/202109/14/A1631156591948.png?720x401二．KYC 讯息和邮件，南非当地的银行基本每六个月都会对账号进行抽查，当南非银行怀疑您的账号参与洗钱的时候，一般会发讯息或电子邮件，要求你解释资金的来源，在 30 天-90 天内，你如果无法提供信息，银行会封冻你的账号。很多在南非做生意的人，一收到银行的电话，讯息和邮件，要么是忽略不计，要么是恐慌。还有把钱转走，再去其他银行开个账号。其实这只是一个银行的常规流程，每一个银行都是一样的流程。那么怎么去直面的面对此类的银行问题？中国客户很难解释资金来源的主要原因如下：a. 用个人的账户收取了公司行为的转账，又开不出发票b. 有现金存入账户，无法解释，因某种原因无法出具存款人的信息c. 与一些疑似洗钱的账号存在一些资金转移，无法解释其关系http://picture01.52hrttpic.com/image/infoImage/202109/14/D1631156826088.png?483x598当面对此类问题时，你由于不知道怎么解释，而给出错误的回答，或者让银行误解你的解释和洗钱有关，就比较危险，银行账号会有随时封冻的可能。欢迎咨询我们，我们将会为你专业的回答银行的问题。联系电话：010 541 1888 微信号：OrientalU2020http://picture01.52hrttpic.com/image/infoImage/202105/03/A1619691449367.png?720x402
页:
[1]